Wir gehen im Beitrag auf die Tätigkeit des Unternehmens ein und erläutern, welche Tatbestände Anleger aufhorchen lassen sollten. Zudem geben wir Hinweise, was Sie als Investor eventuell tun können, falls Sie bereits eine der angebotenen Kapitalanlagen des Unternehmens nutzen. Unter Umständen ist die Beratung durch einen Rechtsanwalt sinnvoll.

Das Wichtigste in Kürze

  • Das Geschäftsmodell der Solvium Capital GmbH besteht vor allem im Sammeln von Geldern, die dann zur Investition in Container und anderen Transportmittel genutzt werden.
  • Die Stiftung Warentest (Finanztest) stufte manche der Investments Mitte 2022 als relativ riskant ein.
  • Es gibt mehrere Tatsachen und Ereignisse, die Anleger kritisch betrachten sollten, wie zum Beispiel verspätete Jahresabschlüsse oder die Hinweise eines Wirtschaftsprüfers.
  • Wenn Sie bereits als Anleger Kapitalanlagen der Solvium Gruppe nutzen, ist unter Umständen die Beratung durch einen Rechtsanwalt sinnvoll.
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Hintergrund zum Unternehmen 

Seit dem Jahre 2011 bietet die Solvium Gruppe interessierten Anlegern Investments im Bereich Infrastruktur und Transportlogistik an. Das Unternehmen richtet sich sowohl an Privatanleger als auch professionelle sowie institutionelle Investoren. Der Hauptsitz der Solvium Capital GmbH befindet sich in Hamburg, wobei es noch weitere Standorte vornehmlich in Asien gibt. 

In der Hauptsache investiert Solvium für die Anleger in langlebige nachhaltige Ausrüstungsgegenstände. Dazu gehören insbesondere: 

  • Standardcontainer
  • Standard-Tankcontainer
  • Europäische Güterwagen
  • Wechselkoffer

Genutzt werden diese Assets vor allem im internationalen Warenverkehr, der auf Schienen, Straßen und den Meeren stattfindet. Allerdings ist gerade die Container-Branche sehr konjunkturanfällig. In der Vergangenheit verloren bereits zahlreiche Anleger mit verschiedenen Container-Investments anderer Anbieter zum Teil ihr gesamtes Kapital.

Fakten und Ereignisse, die Anleger aufhorchen lassen

Es gibt mittlerweile einige Tatsachen und Ereignisse, die Anleger zum Anlass nehmen sollten, kritisch auf die Solvium Gruppe mit den entsprechenden Anlagen zu schauen. Unter anderem führen folgende Vorkommnisse dazu, vorsichtig bei einem eventuellen Investment in die Kapitalanlagen der Solvium Capital GmbH zu sein: 

  • Stiftung Warentest (Finanztest) stuft einige der Anlagen als sehr riskant ein und setzt Solvium auf die Warnliste
  • Es gibt verspätete Jahresabschlüsse
  • Hinweise des Wirtschaftsprüfers auf eventuelle Probleme
  • Finanziellen Überschuldung höher als geplant
  • Keine Mittelverwendungskontrolle 
  • Investieren in einen Blindpool

Auf diese Hinweise, die ein eher negatives Gesamtbild erstellen, gehen wir nun näher ein.

Sehr kritische Betrachtung durch Stiftung Warentest 

Bereits im Sommer 2022 berichtete die Stiftung Warentest (Finanztest) sehr ausführlich über die Solvium Gruppe. Als besonders riskant stuft die Verbraucherschutzorganisation vor allem die Schuldverschreibung „Solvium Logistik Opportunitäten Nr. 4“ ein. Dort gibt es weder Informations- noch Mitwirkungsrechte für die Investoren. 

Zudem sind die Verbindlichkeiten nachrangig, was ein großer Nachteil in Form eines höheres Risikos für Anleger darstellt. Über Jahre hinweg stellte die Stiftung Warentest größere Probleme bei der Solvium Capital GmbH fest, sodass Finanztest das Unternehmen mit seinen angebotenen Kapitalanlagen auf die Warnliste setzte.

Jahresabschlüsse nicht fristgerecht veröffentlicht

Manche Gesellschaften der Solvium Capital GmbH haben die Pflicht, ihre Jahresabschlüsse spätestens sechs Monate nach Abschluss des Geschäftsjahres zu veröffentlichen. Bei diversen Bilanzen geschah das jedoch nicht innerhalb dieser Frist. So existiert momentan der neueste Jahresabschluss, der bereits veröffentlicht wurde im Bundesanzeiger, nur für das Jahr 2021. Dabei müsste eigentlich schon seit längerer Zeit der Jahresabschluss 2022 verfügbar sein.

Experten sehen solche verspäteten Veröffentlichungen äußerst kritisch. Sie deuten nicht selten auf größere Probleme beim betroffenen Unternehmen hin. Anleger haben dadurch den Nachteil, dass sie unter Umständen deutlich verspätet über weitere Probleme der Gesellschaft informiert werden. Das gilt sowohl für bestehende Investoren als auch für eventuelle Neu-Anleger.

Negative und alarmierende Vermerke des Wirtschaftsprüfers 

Ebenfalls zu den Anzeichen für Probleme bei Solvium, aufgrund derer Anleger vorsichtig und kritisch sein sollten, sind negative Hinweise des Wirtschaftsprüfers. Dieser hat den Geschäftsabschluss für das Jahr 2020 mit einem besonderen Vermerk versehen. 

Es gäbe bei Solvium einige Gegebenheiten und daraus resultierende Unsicherheiten, die deutliche Zweifel daran darstellen können, dass das Unternehmen zur Weiterführung seiner Geschäftstätigkeit in der Lage ist. Davon betroffen sind unter anderem die folgenden Gesellschaften der Solvium Gruppe:

  • Solvium Capital Vermögensanlagen GmbH & Co. KG
  • Solvium Container Vermögensanlagen GmbH & Co. KG
  • Solvium Wechselkoffer Vermögensanlagen GmbH & Co. KG
  • Solvium Logistik Opportunitäten Nr. 2  GmbH

Es handelt sich daher um ein sogenanntes eingeschränktes Testat seitens des Wirtschaftsprüfers, das stets ein Alarmsignal darstellt. 

Überschuldung über Plan & Investment in Blind Pool

Die Überschreitung geplanter Überschuldungen bei einigen Investitionen des Unternehmens ist ein weiteres Alarmzeichen. Zudem sind Anleger oft nicht im Detail darüber informiert, zu welchem Zweck Solvium das Kapital investiert. So legt das Unternehmen im Verkaufsprospekt zum Beispiel lediglich dar, dass Container verkauft, vermietet und anschließend wieder veräußert werden. 

Nicht dargestellt ist hingegen, wie sich die Kaufpreise und Mieten der Container entwickeln. Anleger investieren somit in einen sogenannten Blind Pool, da sie nicht genau wissen, was mit dem Geld im Detail zu welchen Bedingungen passiert. 

Mittelverwendungskonto existiert nicht

Es ist ebenfalls eine Ungereimtheit im Zusammenhang mit der Solvium Capital GmbH, dass kein Mittelverwendungsskonto eingerichtet wurde. Es existiert demzufolge keine abhängige Mittelverwendungskontrolle, die jedoch auf Grundlage von § 5c des Vermögensanlagegesetzes verpflichtend für Emittenten ist. 

Wirtschaftliche Verflechtung mit der ConRendit-Gruppe als finanzielles Risiko 

Negativ ist die Tatsache, dass eine Verpflichtung zwischen der Solvium Gruppe und der ConRendit Firmengruppe auf wirtschaftlicher Basis existiert. Bei ConRendit gibt es finanzielle Schwierigkeiten größeren Umfangs, weshalb in der Vergangenheit Notverkäufe von Containern durchgeführt wurden. 

Zudem erhielten Anleger bereits geringe Ausschüttungen. Aktuell ist die Solvium Holding AG hundertprozentiger Anteilseigner weiterer Unternehmen, die zur ConRendit Gruppe gehören. Deshalb ist es nicht unwahrscheinlich, dass auch Solvium von den finanziellen Problemen betroffen sein könnte.

Wie sollten sich Privatanleger jetzt verhalten?

Bei den Privatanlegern muss man differenzieren. Interessierte Anleger sollten sehr vorsichtig sein, bevor sie eventuell in Produkte der Solvium Gruppe investieren. Es gibt genügend Anzeichen und Warnhinweise, die ein eventuelles Investment sehr risikoreich erscheinen lassen. Doch wie können Sie sich als Anleger verhalten, wenn Sie bereits Kapitalanlagen der Solvium Gruppe nutzen? 

Eine Möglichkeit ist: Sind Sie unzufrieden mit der bisherigen Entwicklung der Geldanlage? Dann ist die Veranlassung einer rechtlichen Prüfung der Investition sinnvoll. Die Prüfung beinhaltet zum Beispiel das Aufdecken eventuelle Fehler in der Anlageberatung, die zu Schadenersatzansprüchen führen könnten.

CDR-Legal unterstützt Anleger mit Rat und Tat

Die auf Bank- und Kapitalmarktrecht spezialisierte Anwaltskanzlei CDR-Legal prüft Ihre Investition bei der Solvium Gruppe. Ein wichtiger Punkt ist die Feststellung, ob Sie ausreichend über die Risiken der Anlage aufgeklärt wurden. Ist das nicht der Fall, existieren eventuell Schadensersatzansprüche. 

Zunächst nutzen Sie gerne das kostenfreie, telefonische Erstgespräch mit der Kanzlei. Sie schildern Ihr Anliegen und CDR Legal gibt Ihnen erste Hinweise, wie das weitere Vorgehen aussehen könnte. Auf Wunsch vertritt Sie die Kanzlei anschließend beim Durchsetzen Ihrer eventuell bestehenden Ansprüche gegenüber der Solvium Gruppe oder Beratern bzw. Vermittlern.